办卡怎么赚钱？开户办卡就能轻松赚钱？( 二 ) _账户

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犯罪嫌疑人潘某某：来做公司法定代表人的那些人，都是喜欢玩游戏，好赌的多，网吧里面那些群体，一般都是很年轻的，二十来岁的多，好吃懒做又不想上班的。
2000块钱就打发了这些人，而用他们的信息办理的企业对公账户，却以翻了数倍的价格出售。
广西崇左市公安局刑侦支队副支队长何伟：一套企业对公账户可以以八千到一万块钱的价格收购下来，转卖到菲律宾的话，大概是一万五一套，卖给菲律宾的卡商。
【办卡怎么赚钱？开户办卡就能轻松赚钱？】警方调查发现，由于国内对于网络电信诈骗打击力度大，这些银行卡和对公账户都不是在境内使用，而是被犯罪嫌疑人千方百计转移到了境外。
犯罪嫌疑人蒋某某：我在凭祥租了一个房，当作收货地址，别人按这个地址，通过邮寄的方式把银行卡寄过来，我们这边收到货就会打包运出国。
凭祥位于中国和越南的交界。口岸的这边是中国，那边一关之隔就到了越南。蒋某某就是在这里将银行卡和对公账户运出去。
大量的银行卡和对公账户被源源不断地运往境外被用于诈骗收取赃款。不过，也有的办卡人不满足于出售账户的几千元，他们盯上了自己卡里的诈骗所得。
河南省焦作市公安局反诈中心副大队长李三庆：屡次出现黑吃黑的情况，诈骗来的钱打到这张银行卡里面以后，开卡人直接把卡挂失了，自己把钱给取了。
境外的诈骗分子自然不能允许这样的现象发生，为了避免出现这样的情况，他们要求这些中介要安排一些人作为“担保人”到境外，实质上也就是扣押“人质”，防止出现黑吃黑的情况。柳某某就曾是这样的一名“担保人” 。
犯罪嫌疑人柳某某：他们把我们的身份证、护照收走，还有银行卡，把我们安排到宿舍里面，管吃管住，一天三顿饭。
河南省博爱县公安局刑警大队副大队长许志杰：担保人担保了一百张卡，这一百张卡在犯罪团伙使用的过程当中，如果钱找不到的话，他在境外就回不来，这就是担保人的作用，主要是担保这个卡让犯罪团伙正常使用。
这样一来，这些卖卡人永远捞不到诈骗的巨额资金，他们拿到手的只是这几百元或者几千元的售卡费用。但是通过出售银行卡、充当法人代表办理企业对公账户，这些人成为了诈骗分子关键的帮凶。
看似只是用自己的身份信息办卡、办账户，当把银行卡和对公账户出售给诈骗分子，这些人也走上了违法犯罪的道路。
社科院法学研究所刑法研究室教授刘仁文：正常情况下他为什么要给你钱，买你这些东西，实际上可以推断出来他是要从事违法犯罪活动的。尽管刑法上没有针对这种行为专门的犯罪规定，但是如果明知道对方要利用这些信息去从事违法犯罪活动，仍然把这些信息贩卖给对方，这是有可能构成共同犯罪的，他就要承担刑事责任。
公安部刑侦局局长刘忠义：下一步我们正在和国务院部级联席会议沟通研究，监管部门、银监局、银行的各部门现在都很重视，也跟我们一起联合联系研究解决问题的方案。前几次开会研究一系列的工作措施和模式，现在按照这个部署和安排制定详细措施，往下工作。
此次打击特大买卖银行卡犯罪网络，警方一举抓获犯罪嫌疑人600多名，缴获银行卡11000多张、企业对公帐户1800多个。这是近年来，公安机关一次性抓获贩卡人员和查扣银行卡最多，成效最大的集中打击行动。我们看到：银行卡随意买卖、泛滥成灾，已成为电信网络诈骗犯罪多发高发的重要原因。只有各部门联手，拿出有效办法，才能有力震慑此类犯罪。同时也要提醒公众，出售个人银行卡或者充当所谓的“法人代表”，只能是占小便宜惹大麻烦。