CFP金融理财师 _生活百科

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CFP金融理财师【CFP金融理财师】CFP资格认证
国际金融理财师CFP?资格认证，金融理财全球卓越标準。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。
基本介绍中文名：CFP金融理财师
外文名：CFP financial management division
资格认证：CFP
简称：标委会
协会：国际金融理财协会
理念：以客户利益为行为导向
基本介绍CFP资格认证国际金融理财师CFP?资格认证，金融理财全球卓越标準。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。1969年，美国金融谘询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标準和实践委员会（IBCFP）。1994年，IBCFP更名为着名的美国CFP标準委员会（CFP Board of Standards）。发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标準委员会签署了CFP?商标国际许可协定。这些协定允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标準委员会的模式，向达到教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标準)的当地金融理财师颁发CFP?资格证书。全世界的CFP?持证人总数已超过13万人。国际金融理财标準委员会（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标準委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP?认证和CFP?商标管理的机构。CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为：CFP?、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER? 。光大私人银行于2011年底才宣告成立，时间并不长，但截至2015年11月，该行获得AFP、CFP、CHFP、CWM等金融理财师资质认证的成员已达4200人/次。金牌理财师大赛的初衷便是该行在满足社会公众日益迫切的理财需求的同时，提升自身队伍业务素质的一大手段。2015年11月25日，中国邮政储蓄银行客户经理cfp持证人入围“福布斯·富国2015年优选理财师”全国总决赛。认证体系“4E”认证标準CFP系列资格认证体系由教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成，即“4E”认证标準。教育作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。考试申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际套用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中複杂问题的能力。CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面，包括金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。从业经验申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标準（上海）有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构，会计师事务所，律师事务所以及现代国际金融理财标準（上海）有限公司认定的其他机构。职业道德作为认证的最后一步，申请人必须承诺遵守《金融理财师道德準则和专业责任》及《金融理财执业标準》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等，承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。成绩查询考试成绩一般在考试后的4周公布。考生可登录“标委会网站”查看相应的考试结果公告，并自行登录“考试认证系统”点击“考试结果查询”查询考试结果。考试培训“CFP金考网”可以查询到更多CFP考试的信息。