个人账户存款多少会查 个人银行账户进账多少钱会被查


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1、目前中国人民银行已经建立起支出监测系统,在2007年3月1日中国人民银行就施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,其中个人当日单笔现金或累积人民币5万元以上支付交易,就算是大额交易,需要记录在案,并上报中国反洗钱监测中心 。
【个人账户存款多少会查 个人银行账户进账多少钱会被查】2、这种监测并不是一次就马上查的 。而是在一定周期内有连续多笔的“可疑”转账出现 。这种“可疑”包括比如你之前每个月都是固定几千块地赚,突然有短时间5万、10万,最终累积有50万、100多万的流水记录 。