澳大利亚证监会( 二 ) _生活百科

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ASIC根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。ASIC实施的监管要求包括1、须申请获得AFS Licence，并获準许可指定的经营许可权2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。ASIC的优势1、完善的政府职能，独立管理金融市场2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益7、通过新技术和流程提高服务水平ASIC保护投资者的措施（一）所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)（二）所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）（三）ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL（四）更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等ASIC关于外汇交易商开设隔离账户的要求根据ASIC官网中的监管法规（章节RG-212《场外衍生品交易的客户资金》），受监管的外汇交易商必须开设隔离账户或信託账户用于存放客户资金。RG-212对隔离账户的规定和操作规範做了明确的要求，对受ASIC正规监管的外汇交易商在处理客户资金时进行了明确规定，使得参与外汇投资交易的客户资金得到了有效的保障。ASIC作为一个有效的监管机构，在客户资金安全保障方面，全面实行了“日审计”制度，确保外汇交易商能够準时提交经营报告，并执行有效的第三方审计制度。原文RG-212第一节如下：RG212.1The client money provisions protect the interests of clients of AFS licenseesby:(a) separating client money from money belonging to licensees;(b) generally requiring that licensees hold client money on trust;(c) limiting the uses of client money;(d) limiting the circumstances in which client money may be withdrawnfrom client money accounts;(e) specifying how client money may be dealt with if a licensee ceases tobe licensed or becomes insolvent;(f) requiring auditors to verify licensees’ compliance with the client moneyprovisions; and(g) imposing sanctions on licensees who fail to comply with the clientmoney provisions. ASIC监管企业经营範围要求根据ASIC对受监管的实体机构有相应的经营範围要求，只有具有AFSL监管编号，且在ASIC规定的经营範围内从事金融业务的企业，才是符合ASIC监管要求的，否则则属于典型的超範围经营，ASIC有权对违反其监管规定，从事不符合监管的经营範围的企业将进行从重处罚，轻则吊销ASIC的监管编号，重则以司法手段处于法律责任，并对责任人进行行业禁入的处罚。一家受监管的银行，比如中国银行澳洲分行，在不具备证券或保险资质的情况下，只能从事银行业务，如从事证券或者保险业务，则是超範围经营，将收到ASIC的严重处罚。因此在中国市场上比较普通的是从事外汇交易商行为的澳洲金融机构，根据ASIC法规，受监管企业只有具有AFSL编号，且经营範围中具有外汇交易商资质的，才可以从事该类业务，否则属于超範围经营。由于外汇交易商在经营过程中承担较大的交易风险，且存在做市商MM和银行直通交易STP等不同交易模式，ASIC对其没有区分地监管行为，因此，ASIC将MM和STP交易模式不区分对待，也就造就了包括ASIC、英国FCA等监管机构对外汇交易商的一视同仁，在经营範围规定中不加以区分。而受监管企业有权根据自身发展状况选择合适的经营模式。因此ASIC从监管层面，会从更高的标準来要求企业，即企业只有具备了行业公认的最高级别的MM的资质，才可以从事外汇交易商行为，在此基础上，企业才可自主选择MM、STP或ECN等交易模式。根据ASIC官网对受监管企业的经营範围的规定，一家典型的受正规监管的澳大利亚外汇交易商，其经营範围中必须包含这一条关键的资质，如下：(c) make a market for the following financialproducts:(i) foreign exchange contracts; and(ii) derivatives;to retail and wholesale clients.即：面向零售和渠道客户建立交易市场，提供如下金融产品：（i）外汇；（ii）金融衍生品；在澳洲ASIC的监管体系中，外汇和金融衍生品为两个独立的监管範畴，因此只有两个同时具备，才可以从事包括外汇、贵金属、能源、股指等批量的CFD产品。ASIC的常见编号（一）ACNACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。（二）ABNABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。（三）AFSLAFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。交易商必备的AFS Licence金融牌照1、提供金融产品建议2、交易金融产品3、为金融产品做市 4、经营一个注册过的金融业务5、提供託管或者存款服务凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL) 。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营许可权。ASIC监管查询方法要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照1、登入ASIC的官网，在网页右下角点击Professional registers（专业注册查询）。